La solicitud de crédito es uno de los momentos más sensibles de la relación entre cliente e institución financiera. Si el proceso para lograrlo es lento, poco claro o genera desconfianza, el cliente abandonará la solicitud sin dudarlo y probablemente no volverá.
Es por esta razón que actualmente la clave para captar y retener usuarios está en ofrecer un entorno donde la inmediatez digital sea la norma y se ofrezcan experiencias fluidas desde el inicio de cualquier proceso crediticio.
Estos son tres errores frecuentes que pueden alejar a tus clientes —y cómo corregirlos
1. Procesos lentos y sin automatización
Cuando el proceso para pedir un crédito es largo, poco intuitivo y/o requiere muchos pasos presenciales es natural que los usuarios lo abandonen.
Algunos ejemplos son: pedir documentos físicos, hacer esperar por validaciones manuales o exigir interacción con múltiples plataformas genera fricción innecesaria.
¿Cómo evitarlo?
Implementa un onboarding digital que permita recopilar, validar e integrar la información del usuario en minutos. Esto no solo mejora la experiencia, sino que reduce los costos operativos y acelera el ciclo completo del crédito.
2. Falta de claridad en requisitos y tiempos
Cuando un cliente no sabe exactamente qué necesita para completar su solicitud, o cuánto tiempo tomará recibir una respuesta, la confianza se pierde rápidamente. La falta de comunicación clara durante el proceso lleva a dudas, abandono o desinterés.
¿Cómo evitarlo?
Automatiza el envío de notificaciones y mensajes durante cada etapa del proceso. Establece tiempos estimados y comunica los siguientes pasos de forma transparente. Un sistema de crédito bien diseñado debe ofrecer visibilidad tanto al cliente como al equipo operativo.
3. Verificación de identidad confusa o poco segura
Solicitar documentos por correo, exigir visitas físicas o usar métodos no confiables para verificar identidad son prácticas que no solo ralentizan la operación, sino que generan inseguridad. Hoy en día, los usuarios esperan un proceso ágil, pero también confiable.
¿Cómo evitarlo?
Utiliza tecnología de onboarding digital con validación biométrica, OCR y cruce automático contra listas negras (SAT, OFAC, PEPs). Esto no solo mejora la experiencia, sino que también fortalece tu cumplimiento normativo desde el inicio del proceso.
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